[용어] H / TRF / TDF / BBIG / ...

NAV (순자산가치, Net Asset Value)

• ETF가 보유한 자산의 1좌당 실제 가치
• 시장가격과 NAV의 차이 = 괴리율

괴리율

• (시장가 - NAV) / NAV × 100
• 괴리율이 크면 ETF가 고평가(양수) 또는 저평가(음수) 상태

추적오차율

• ETF 수익률과 기초지수 수익률의 차이
• 낮을수록 기초지수를 잘 추종

총보수 (연%)

• 운용·수탁·사무관리 등 ETF 보유 시 연간 부과되는 비용

AUM (순자산총액)

• ETF 전체 운용 자산 규모

합성 ETF

• 실제 주식을 직접 보유하지 않고 스왑(파생상품) 계약으로 지수 수익률 복제
• 직접 투자가 어려운 해외 자산에 주로 사용

H (Hedged, 환헤지)

• 외화 환율 변동 위험을 제거한 ETF
• (H) 표기 있으면 환헤지 → 환율 영향 없음
• (H) 없으면 환노출 → 환율 변동이 수익에 반영됨

TR (Total Return)

• 배당금을 ETF 내에 재투자하는 구조
• 분배금을 지급하지 않고 NAV에 반영

TRF (Target Risk Fund)

• 목표 위험 수준을 정해 주식·채권 비율을 자동 조절하는 자산배분 ETF
• TRF3070: 채권 30% + 주식 70%
• TRF5050: 채권 50% + 주식 50%
• TRF7030: 채권 70% + 주식 30%

TDF (Target Date Fund)

• 은퇴 목표 시점(예: 2030, 2040, 2050)에 맞춰 주식→채권 비중을 자동 조절
• 시간이 지날수록 안전자산 비중 증가

단기통안채

• 단기 통화안정증권: 한국은행이 시중 유동성 조절을 위해 발행하는 채권
• 만기 1년 이하 (91일·182일·364일)
• 사실상 MMF 대체재로 사용 (파킹형)

PDF (Portfolio Deposit File)

• ETF 구성종목 목록 및 비중 정보

BBIG

• Battery + Bio + Internet + Game 의 앞글자
• 코로나 이후 급성장한 4개 섹터를 묶은 테마 (2021년 전후 유행)

Fn (FnGuide)

• FnGuide(에프앤가이드): 국내 금융데이터 회사
• ETF 이름에 Fn이 붙으면 FnGuide가 산출하는 지수를 기초지수로 사용

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