투자 모니터링 항목 및 방향

1. 투자 철학 및 자산 배분 원칙

• 코어 자산: 연금저축펀드 내 한국 상장 ETF (저수수료 중심)
• 위성 자산: 미주 개별 종목 (가용 자산의 2% ~ 5% 이내)
• 운용 철학: 포모(FOMO) 방지 및 투자 효용(손맛) 충족

실제 제가 운용하는 자산의 대부분은 연금저축펀드에 들어갑니다. 그런 점에서 실제 투자종목은 한국증권사에서 나온 ETF가 주종목일 것입니다. 물론 펀드도 가능하지만 수수료를 생각했을 때 ETF가 더 나은 선택이라는 개인적인 확신이 있습니다. 개별주는 순전히 남들은 투자로 재미 보았다는 것에서 오는 포모(Fear Of Missing Out)를 방지하고자 하는 목적과 투자자로서 투자의 손맛(?)을 충족시키기 위한 목적이 크다는 점을 고백합니다. 그런 만큼 가용자산의 큰 비중을 실을 생각은 없습니다.(가용자산의 Max 5% 대부분은 2%이내일 것입니다.) 물론 개별투자의 장점인 해당 종목이 대박이 난다면 그 비중이 처음 생각과 다를 수 있겠지만 말입니다. 사실 기분 좋은 상상이지만, 기대를 많이 하면 안되겠지만 실제로 이전에 제가 우연하게 엔비디아와 메타 넥플릭스 아이온큐에 십만원 단위로 투자하였는데, 10배 이상이 되면서 의도치 않게 가격 상승하면서, 미주 개별주의 총합이 1000만원 단위가 된 적이 있습니다. 물론 운이 좋았던 일이지만 이 부분을 제가 포기 못하는 이유이기도 합니다.

2. ETF 코어 모니터링 시스템

• 테마별 분류: 1,075개 종목 AI 분류 및 육안 검증
• 종목 선정: 수수료, 거래대금 기반 대표 ETF 집중 관리
• 주기적 교체: 신규 ETF 분석 및 기존 종목 대체 검토

1. 우선 전체 ETF 종목에서 테마별로 분류하고, 각 테마별로 수수료와 거래대금 등을 고려하여 대표ETF를 선정하고 집중 모니터링합니다. 현재도 1075종목이나 되고 계속적으로 새로운 종목이 생성 되므로 이는 AI의 힘을 빌리되 실제 최소의 검증은 눈으로 할 것입니다. 2. 주기적으로 새로운 ETF가 나오면 종목을 분석하고, 기존의 ETF를 대체할 것인지 고민합니다. 3. 주기적으로 관리 종목(ETF, 개별종목)을 모멘텀을 바탕으로 매수/매도/저평가/고평가를 판단하고, 그 내용을 메시지로 보내고 블로그에도 업데이트 합니다.

3. 시장 주도주 및 투자 영감 분석

• 테마 달력: 매일 인기 종목 기반 테마 흐름 파악
• 심층 분석: 미분석 주도주 분석 후 관리 종목 편입 검토
• 인사이트 확장: 증권사 리포트 요약 및 그루/유튜버 관심 종목 검토

[증권사 리포트] 신규 증권사 리포트 업데이트 공유 및 좋은 리포트는 내용 요약 및 나의 짧은 생각 추가 [한국/미국시장 주도주 분석] 1. 전체적인 시장의 흐름을 파악하기 위해서 매일마다 인기종목을 바탕으로 인기 테마주를 분석하고 테마달력을 완성합니다. 2. 해당 테마주의 주도주들 확인합니다. 3. 인기순으로 분석하지 않은 주도주를 심층분석합니다. 4. 개인적으로 장기적으로 괜찮은 종목이라 생각되면 개별 관리종목에 추가하고 모니터링합니다. [기타] 유명 투자의 그루들과 증권사 또는 유명유튜버들의 관심 종목을 바탕으로 제 사견을 바탕으로 관리 개별주 종목 선택적으로 편입합니다.

4. 종목 관리 및 콘텐츠 업데이트

• 모멘텀 진단: 관리 종목의 매수/매도 및 밸류에이션 판단
• 기록의 자산화: 개인 메시지 기록 및 블로그 포스팅 업데이트

주기적으로 관리 종목(ETF, 개별종목)을 모멘텀을 바탕으로 매수/매도/저평가/고평가를 판단하고, 그 내용을 메시지로 보내고 블로그에도 업데이트 합니다.